הון וחיסכון
להבין איך הנכסים הקיימים משרתים את המטרות שלכם.
TK Finance | תכנון פיננסי ופנסיוני
בדיקה מסודרת של ההון המשפחתי, הפנסיה, הביטוחים וההתחייבויות — כדי להבין מה קיים היום ומה כדאי לבחון קדימה.
משאירים פרטים ונחזור אליכם לתיאום שיחת היכרות.

בדיקת ההון המשפחתי
חיסכון, פנסיה, ביטוחים, משכנתא וניהול הון משפחתי משפיעים זה על זה. כשכל תחום נבדק בנפרד, קל לפספס את התמונה הרחבה. בדיקה פיננסית מסודרת עוזרת להבין אילו שאלות נכון לשאול לפני הצעד הבא.
להבין איך הנכסים הקיימים משרתים את המטרות שלכם.
לבחון כיסויים, צרכים והתאמה לתמונה האישית.
למקם הלוואות והתחייבויות בתוך התכנון הכולל.
לתרגם מטרות, לוחות זמנים ונזילות לצעדים מסודרים.
סדר וקבלת החלטות על בסיס התמונה האישית.
חיבור בין נכסים, מטרות ותכנון לטווח ארוך.
בחינה מסודרת של כיסויים וצרכים.
איתור שאלות לבחינה סביב כיסויים קיימים.
חשיבה על משכנתא והתחייבויות כחלק מהתמונה הכוללת.
תכנון קדימה בהתאם לצרכים ולמטרות המשפחה.
מתחילים במטרות, בשאלות ובמצב הקיים.
מסדרים את הנושאים שחשוב לבחון: הון, פנסיה, ביטוח והתחייבויות.
מבינים מהו הצעד הנכון הבא בהתאם לצרכים שלכם.
התהליך מתחיל בהיכרות ובהבנת הצרכים. אין צורך להגיע עם תשובות מוכנות.
הכירו את טום כסה
ב־TK Finance מאמינים שתכנון פיננסי טוב מתחיל בהקשבה ובהבנת התמונה המלאה. טום כסה מלווה משפחות בתכנון פיננסי ופנסיוני, ניהול סיכונים, משכנתאות וניהול הון משפחתי — בגישה אישית, שקופה ומבוססת מטרות.
משרד בוטיק לתכנון ולניהול הון משפחתי, המלווה משפחות בבניית אסטרטגיה ארוכת טווח.

נתוני דירוג שנבדקו ב־24.09.2026
קיבלתי שירות לא פחות ממדהים מטום והצוות שלו. עברתי תהליך שהוא לא פשוט, ברמה הרגשית בעיקר, ולכל אורך הדרך היה יחס מכבד, רגיש, מקצועי ובגובה העיניים. אני ממש מרגישה בידיים טובות.
אביגיל לוי
אנחנו ממליצים מאוד על הייעוץ הפיננסי של טום. הוא מקצוען ובעל ידע רחב מאוד בתחום הפיננסי, ובנוסף הוא סבלני, מדבר בפשטות ובעיקר נותן רוגע וביטחון.
בן שילר
טום הוא איש מקצוע יסודי, סבלני ואמין. כבר מהפגישה הראשונה הוא הקדיש זמן להבין לעומק את הצרכים והיעדים שלי, והציג תוכנית מסודרת וברורה שמתאימה בדיוק למצב האישי שלי.
חנה קרמר
רוצה להמליץ מכל הלב על טום – יועץ פיננסי ברמה אחרת. ליוו אותנו בתכנון פיננסי, ביטוחים ומשכנתא, ועשה את זה במקצועיות, יסודיות ושקיפות.
Michal Richter
מקצוען אמיתי ליווה אותנו יד ביד לאורך כל הדרך, תמיד זמין לכל שאלה ועשה לנו סדר בבלגן. אם אתם מחפשים שקט נפשי במשכנתא, זה האיש!
roman kapitanov
הגענו לטום חסרי ידע מוחלט בכל נושא המשכנתאות. הוא ליווה אותנו אישית והסביר בסבלנות על התהליך.
sivan cohen
את המסע הפיננסי שלי עם טום התחלתי לפני כשנתיים עם הון צנוע ושאיפות גדולות. טום בנה לי תוכנית אסטרטגית שמשלבת בין ניהול נכון של הנכסים הפיננסיים הקיימים שלי.
Rotem Alon
רוצה לשתף בחוויה האישית שלנו ולהמליץ בחום לכל מי שמתלבט. טום הוא יועץ משכנתאות מקצועי ומסור, שהעניק לנו שירות יוצא דופן.
Marina Menyaylov
רצינו לומר לך תודה מכל הלב, על העזרה, הזמינות והליווי שלך שהיו מאוד משמעותיים עבורנו. שמחנו להכיר אדם מקצועי, קשוב ואכפתי, שעושה את עבודתו ברגישות ובאחריות.
לימור מיכלזון
טום קסה היקר, זה הזמן להגיד תודה על הייעוץ בקבלת המשכנתא. לפני כשנה חיפשתי יועץ משכנתאות, ושמך הגיע אליי מפה לאוזן.
דדון שמעון
1 מתוך 10
"אתם עובדים 182 שעות בחודש עבור הכסף שלכם,
אבל לא מקדישים שעה אחת להבין
איך הכסף יכול לעבוד עבורכם."
סרטונים נבחרים על תכנון פיננסי, פנסיה, משכנתאות וניהול הון משפחתי.
1–3 מתוך 6






השאירו פרטים ונחזור אליכם לתיאום שיחת היכרות.